Die Treasury Module von Tersilova im Überblick
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01
Cash ModulDas Modul Cash und Liquidität bildet Ihre täglichen Kontostände, Cash Flows und kurzfristigen Finanzierungen ab. Kontoauszüge werden automatisiert verarbeitet, Cash Positionen konsolidiert und Abweichungen zur Planung sichtbar gemacht. Sie sehen auf einen Blick, wo Liquidität frei, gebunden oder kritisch ist, und können Entscheidungen zu Verschiebungen oder Finanzierungen faktenbasiert treffen. |
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02
AnalyticsDas Analytics Modul fasst Daten aus Cash, Planung und Bankkonnektivität zu aussagekräftigen Berichten und Szenarien zusammen. Sie definieren Kennzahlen, Sichten und Zeitachsen so, dass Management, Treasury und Controlling dieselbe Datengrundlage nutzen. Statt Einzelauswertungen auf Zuruf erhalten Sie reproduzierbare Berichte mit klar dokumentierten Annahmen. |
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03
Risiko Modul
Das Risiko und Richtlinien Modul verankert Limits, Freigaberegeln und
Kontrollen im System. Sie dokumentieren, wer welche Entscheidungen
treffen darf, welche Prüfungen vor Zahlungen erfolgen und wie
Abweichungen behandelt werden. Protokolle und Auswertungen erleichtern
Gespräche mit Revision und Gremien, ohne zusätzliche Schattenlisten zu
pflegen.
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04
Connectivity
Das Connectivity Modul bündelt EBICS Verbindungen, API Strecken und
Dateischnittstellen zu Ihren Banken. Kontoauszüge, Zahlungsdateien und
Statusmeldungen werden zentral verarbeitet und überwacht. Technische
Details wie Formate, Zertifikate und Kommunikationswege bleiben
beherrschbar, während Treasury und Finance Operations sich auf Inhalte
konzentrieren können.
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Modul Cash und Liquidität für Ihren täglichen Treasury Blick
Modul Bankkonnektivität und Payments Hub
Stabile Bankverbindungen im Blick behalten
Das Connectivity Modul bildet die technische Grundlage für stabile Bankanbindungen. EBICS Strecken, API Verbindungen und Dateischnittstellen werden zentral verwaltet und überwacht. Kontoauszüge, Zahlungsdateien und Statusmeldungen durchlaufen definierte Prozesse mit klaren Statusanzeigen. Bei Fehlern erhalten Treasury und Finance Operations verständliche Hinweise, statt kryptischer Fehlermeldungen. So wird sichtbar, wo eine Verbindung stabil läuft und wo Handlungsbedarf besteht, bevor sich Probleme in der Cash Planung bemerkbar machen.
- Zentrale Verwaltung von EBICS und API Verbindungen zu Banken.
- Überwachung von Kontoauszugs und Zahlungsimporten mit Statusanzeigen.
- Alarmierung bei fehlgeschlagenen Läufen oder Formatfehlern.
Formate und Zuordnungen beherrschbar machen
Unterschiedliche Banken und Systeme bringen unterschiedliche Formate mit sich. Das Modul übernimmt die Aufgabe, diese Vielfalt in eine beherrschbare Struktur zu übersetzen. Tersilova unterstützt gängige Zahlungs und Kontoauszugsformate und kann Daten in Zielstrukturen für andere Systeme überführen. Regeln für die Zuordnung von Konten, Gesellschaften und Buchungskreisen sorgen dafür, dass Informationen an der richtigen Stelle ankommen. So reduzieren Sie manuelle Konvertierungen und senken das Risiko von Zuordnungsfehlern.
- Unterstützung gängiger Zahlungs und Kontoauszugsformate.
- Konvertierung zwischen Formaten für unterschiedliche Banken und Systeme.
- Regeln für Zuordnung von Konten und Gesellschaften in Imports definieren.
Zahlungsfreigaben strukturiert steuern
Zahlungsprozesse erfordern klare Verantwortlichkeiten und nachvollziehbare Entscheidungen. Das Connectivity Modul ermöglicht es, Workflows für Zahlungsfreigaben mit mehreren Stufen abzubilden. Sie trennen Erfassen, Prüfen und Freigeben und definieren Rollen für Treasury, Fachbereiche und Management. Jede Freigabe oder Ablehnung wird protokolliert, sodass Sie im Nachhinein sehen, wer wann welche Entscheidung getroffen hat. So werden Zahlungswege transparenter und Diskussionen über Zuständigkeiten seltener.
- Workflows für Zahlungsfreigaben mit mehreren Stufen abbilden.
- Trennung von Erfassen, Prüfen und Freigeben von Zahlungen unterstützen.
- Protokollierung von Freigaben und Ablehnungen für spätere Prüfungen.
Modul Risiko und Richtliniensteuerung im Treasury
Limite und Prüfregeln im System verankern
Das Risiko und Richtlinien Modul unterstützt Sie dabei, Vorgaben für Limite, Gegenparteien und Zahlungsprüfungen systematisch zu verankern. Sie definieren Grenzwerte, Prüfregeln und Eskalationspfade, die im Alltag automatisch angewendet werden. Tersilova überwacht die Einhaltung und meldet, wenn Werte überschritten oder Regeln verletzt werden. Entscheidungen zu Ausnahmen werden mit Begründung dokumentiert, sodass spätere Prüfungen durch Revision oder Management auf einer nachvollziehbaren Datengrundlage stattfinden können.
- Limits für Banken, Gegenparteien und Instrumente definieren und überwachen.
- Prüfregeln für Zahlungen und Cash Flows vor Freigabe anwenden.
- Hinweise bei Grenzwertüberschreitungen und Regelverletzungen ausgeben.
- Dokumentation von Entscheidungen und Ausnahmen mit Begründung.
Governance im Treasury Alltag sichtbar machen
Richtlinien sind nur so wirksam wie ihre Umsetzung im Alltag. Das Modul bildet Rollenmodelle, Freigabeprozesse und Konfigurationsrechte ab, damit klar ist, wer was entscheiden darf. Jede relevante Änderung an Stammdaten, Regeln oder Workflows wird protokolliert, inklusive Zeitstempel und verantwortlicher Person. Auswertungen zeigen, wie häufig Freigaben genutzt, Regeln ausgelöst oder Ausnahmen gewährt wurden. So wird Governance nicht zu einem eigenen Schattenprozess, sondern Teil der täglichen Arbeit im Treasury System.
- Rollen und Rechte für Treasury, Finance und IT klar abbilden.
- Freigabe Workflows für Zahlungen und Konfiguration definieren.
- Änderungen an Stammdaten und Regeln revisionsfähig protokollieren.
- Auswertungen zu Freigaben und Änderungen bereitstellen.
Richtlinien und Systemlogik zusammenführen
Viele Richtlinien bleiben in Dokumentenordnern, während im System andere Logiken gelten. Mit diesem Modul bringen Sie beides zusammen. Sie verknüpfen Systemregeln mit den entsprechenden Richtliniendokumenten, sodass Nutzer sehen, welche Vorgabe hinter einer Einstellung steht. Kontextbezogene Hinweise unterstützen Entscheidungen dort, wo sie getroffen werden, etwa bei der Freigabe von Zahlungen oder der Anpassung von Limiten. So entsteht eine direkte Verbindung zwischen Papierlage und gelebtem Prozess.
- Richtlinien und Arbeitsanweisungen zentral referenzieren.
- Verknüpfung von Systemregeln mit dokumentierten Vorgaben herstellen.
- Hinweise im System platzieren, wo Entscheidungen getroffen werden.
- Nachvollziehbare Verbindung zwischen Richtlinien und Daten schaffen.
Modul Treasury Analytics und Reporting für Finanzteams
Gemeinsame Datengrundlage für Berichte
Das Analytics Modul richtet sich an Finanzabteilungen, die wiederkehrende Fragen zu Cash, Fälligkeiten und Limitauslastung ohne spontane Tabellenprojekte beantworten möchten. Tersilova liefert vordefinierte Dashboards und Berichte, die auf den Daten aus Cash, Planung und Bankkonnektivität aufbauen. Sie können nach Gesellschaft, Bank, Währung oder Zeitraum filtern und Details bis auf einzelne Konten oder Bewegungen nachverfolgen. So entstehen Auswertungen, die sowohl Management als auch Treasury nutzen können, ohne unterschiedliche Zahlenstände zu diskutieren.
- Vordefinierte Dashboards für Cash, Fälligkeiten und Limitauslastung bereitstellen.
- Berichte für Management, Treasury und Controlling aus einer Datenbasis erzeugen.
- Filter und Drill Downs für Gesellschaften, Währungen und Zeiträume nutzen.
Szenarioanalyse für fundierte Diskussionen
Neben Standardberichten unterstützt das Modul die Erstellung von Szenarien. Sie können Varianten der Liquiditätsplanung mit unterschiedlichen Annahmen zu Zahlungszeitpunkten, Finanzierungen oder Investitionen anlegen und mit der aktuellen Entwicklung vergleichen. Tersilova dokumentiert die zugrunde liegenden Parameter, sodass auch später nachvollziehbar bleibt, welche Annahmen zu welchen Ergebnissen geführt haben. Das erleichtert Diskussionen in Gremien und hilft, Entscheidungen auf einer transparenten Basis zu treffen. Ergebnisse können variieren und hängen von den gewählten Annahmen ab.
- Szenarien für Zahlungsverschiebungen, Finanzierungen und Investitionen anlegen.
- Vergleich von Planvarianten mit Ist Entwicklungen und Abweichungsanalyse.
- Dokumentation von Annahmen und Parametern je Szenario für spätere Nachvollziehbarkeit.
Reporting verteilen ohne Datenwildwuchs
Damit Auswertungen ihren Weg in Organisation und Entscheidungsprozesse finden, bietet das Analytics Modul flexible Export und Verteilmechanismen. Sie können Berichte in gängigen Formaten bereitstellen, Zeitpläne für wiederkehrende Auswertungen definieren und steuern, welche Rollen welche Inhalte sehen dürfen. So bleibt sensible Information geschützt, während relevante Stakeholder verlässlich mit den Daten arbeiten können. Die technische Umsetzung orientiert sich an Ihren bestehenden Abläufen, statt neue, schwer handhabbare Routinen zu erzwingen.
- Exportfunktionen für Berichte in gängige Formate bereitstellen.
- Zeitpläne für wiederkehrende Reports konfigurieren.
- Zugriffsrechte für sensible Auswertungen fein steuern.
Welche Treasury Bausteine zu Ihrer Situation passen
Für Teams, die vor allem ihre tägliche Cash Position, kurzfristige Liquidität und Kontostände über mehrere Banken hinweg im Blick behalten müssen. Fokus auf automatisierten Kontoauszugsimporten, klaren Dashboards und solider Cash Reconciliation. Ideal, wenn Sie Tabellen ablösen möchten, ohne sofort alle Treasury Prozesse umzustellen.
Für Finanzabteilungen, die neben der täglichen Steuerung auch Auswertungen für Management, Gremien und Planung benötigen. Enthält erweiterte Reportingfunktionen, Szenarien und Analysen über mehrere Gesellschaften hinweg. Geeignet, wenn Sie wiederkehrende Fragen zu Cash, Fälligkeiten und Limitauslastung strukturiert beantworten wollen.
Für Organisationen, die Risiko, Richtlinien und Compliance im Treasury systematisch abbilden möchten. Beinhaltet Funktionen zur Dokumentation von Limiten, Prüfregeln, Genehmigungswegen und revisionsfähigen Protokollen. Sinnvoll, wenn Sie Prozesse nicht nur ausführen, sondern auch gegenüber Revision und Management belegen müssen.
Für Unternehmen mit mehreren Banken, Gesellschaften und Zahlungsströmen, die Bankanbindungen, Formate und Freigaben in einem zentralen Hub bündeln wollen. Konzentriert sich auf stabile EBICS und API Strecken, Formatkonvertierung und transparente Freigabe Workflows. Passend, wenn Bankportale den Alltag bestimmen und Sie eine zentrale Steuerungsebene suchen.